BAT巨頭之一的百度在互聯(lián)網(wǎng)金融方面正在奮起直追。繼11月先后宣布成立百信銀行和百安保險(xiǎn)后，百度日前又與國金證券共同推出國內(nèi)首只大數(shù)據(jù)量化基金——“國金百度大數(shù)據(jù)基金”，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)掘金二級市場。
12月24日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從百度相關(guān)負(fù)責(zé)人處獲悉，這只基金將融合百度和國金雙方的核心優(yōu)勢，引入全新投資模型，首期募資規(guī)模為5億元。
百度大數(shù)據(jù)部高級總監(jiān)郭謝表示，把百度的數(shù)據(jù)和技術(shù)應(yīng)用到投資模型里，還處于一個(gè)比較初級的階段，后續(xù)會做更深度的探索。國金證券資產(chǎn)管理分公司投資總監(jiān)石兵稱，現(xiàn)階段的合作主要圍繞優(yōu)化投資策略模型展開，下一步將探索開發(fā)基于百度大數(shù)據(jù)的獨(dú)立策略模型。
大數(shù)據(jù)基金不少 量化基金不多
據(jù)了解，百度與國金證券合作推出的這只量化基金，是互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)與傳統(tǒng)證券機(jī)構(gòu)基于底層數(shù)據(jù)首度深入對接的成果。二者瞄準(zhǔn)的合作契機(jī)在于，證券機(jī)構(gòu)受限于數(shù)據(jù)源，通常在進(jìn)行量化投資時(shí)，采用的參考因子相對有限。
記者還獲悉，百度負(fù)責(zé)發(fā)揮數(shù)據(jù)資源、云計(jì)算基礎(chǔ)架構(gòu)以及人工智能技術(shù)的作用，國金證券主要負(fù)責(zé)系統(tǒng)策略開發(fā)和資金募集。
“原來做的很多項(xiàng)目都是基于傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)，比如說財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、交易數(shù)據(jù)。所有的數(shù)據(jù)都是取自公開的數(shù)據(jù)，大家都能做到。由此就想到量化基金能否結(jié)合大數(shù)據(jù)，于是就主動跟百度聯(lián)系了。”石兵說。
石兵透露，雙方合作首先基于對現(xiàn)有模型的修整，下一步將探索開發(fā)基于百度大數(shù)據(jù)的獨(dú)立策略模型。目前經(jīng)歷了幾個(gè)月的反復(fù)測試，事實(shí)證明，相關(guān)數(shù)據(jù)是有效果的，體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一方面對國金證券原有的模型收益有提升;另一方面對最大回撤也有很大的縮小。
而郭謝稱，投資模型是一回事，更真實(shí)的情況在于線上操盤。項(xiàng)目的整個(gè)系統(tǒng)需要不斷挖掘新的數(shù)據(jù)，相關(guān)投資的模型、因子需要持續(xù)疊加優(yōu)化。因此，現(xiàn)在的合作屬于比較初級的，期待后續(xù)能在技術(shù)、數(shù)據(jù)和投資模型之間有更深度的融合。
“大數(shù)據(jù)分析的長期目的是建立金融大數(shù)據(jù)庫，以滿足各類投資需求。中國證券市場今后十年的此類服務(wù)需求將高速增長。”布斯投資合伙人Willie Yao認(rèn)為，百度與國金證券的此次合作，將為國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提供可參考的合作范例。
百度對互聯(lián)網(wǎng)金融認(rèn)真起來
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，近期，百度在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的布局較為密集。11月26日，百度、高瓴資本、安聯(lián)保險(xiǎn)三方宣布，將聯(lián)手成立互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司——百安保險(xiǎn);11月18日，百度與中信銀行聯(lián)合發(fā)起設(shè)立直銷銀行——百信銀行。
值得注意的是，就在12月中旬，百度對組織架構(gòu)做出調(diào)整，組建金融服務(wù)事業(yè)群組(FSG)，由消費(fèi)金融業(yè)務(wù)、錢包支付業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)組成。
百度上一次調(diào)整架構(gòu)發(fā)生在今年2月。而經(jīng)過這次調(diào)整，對互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)單獨(dú)建事業(yè)群組，凸顯其在該領(lǐng)域的戰(zhàn)略意圖。
易觀智庫高級分析師馬韜近期接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)分析稱，百度發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的優(yōu)勢在于，品牌、資金支持以及搜索技術(shù)和數(shù)據(jù)積累。此前百度發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的步伐相對較緩。
此外，百度布局互聯(lián)網(wǎng)金融的路徑，是聯(lián)手傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)。百度董事長兼首席執(zhí)行官李彥宏此前表示，用戶對金融服務(wù)的需求已更加多樣化和個(gè)性化。從金融本質(zhì)來看，金融產(chǎn)品是資金流+信息流，其中，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)善于做信息流的匹配和傳遞，而資金流的轉(zhuǎn)移是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的長項(xiàng)。
事實(shí)上，除了單獨(dú)設(shè)立事業(yè)群組、采取與金融機(jī)構(gòu)合作的整體思路外，百度深入交易層面的策略，一是豐富消費(fèi)場景，也就是連接生活服務(wù)O2O;二是大力推其移動支付工具，比如百度錢包近期推出的“常年返現(xiàn)計(jì)劃”。
最近在美國上市的宜人貸基石投資者名單中，我們也可以看到百度的身影。看一個(gè)行業(yè)火不火，只需要看BAT這幾家巨頭是不是設(shè)立了獨(dú)立的事業(yè)群，從“組織上重視起來”。當(dāng)然，最后新興行業(yè)的發(fā)展并非一定會是巨頭的天下，“獨(dú)立事業(yè)群”只是表明了一種重視態(tài)度，互聯(lián)網(wǎng)金融還是要靠實(shí)際的業(yè)務(wù)創(chuàng)新和營業(yè)收入支撐發(fā)展。
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