今年4月起，香港金融界人士將以每月一會的頻率接觸深圳“前海”。
“剛參加了前海管理局座談會，主要講前海布局及規(guī)劃，5、6月還有類似座談會，主辦方是深圳人行、前海、金融辦。”一位港資投行人士稱，參加座談的除了香港的投行，還有券商、銀行等機(jī)構(gòu)。
前海位于深圳西部海岸，是2009年以來國務(wù)院批復(fù)的第15個區(qū)域發(fā)展規(guī)劃，也是面積最小的。上世紀(jì)70年代末，蛇口工業(yè)區(qū)開風(fēng)氣之先時，一山之隔的前海還是一片灘涂。
7日下午的前海，各式推土機(jī)來回穿梭，機(jī)器的轟鳴聲中，工人們正在腳手架上忙碌著。
灘涂上，擱淺的漁船在等待漲潮，河道口的船家安靜地縫補(bǔ)衣服，旁邊是狂吠的狗。他們背后是正在修建的濱海高速。眼下，漁船和螃蟹都將成為逝去的記憶。
區(qū)區(qū)15平方公里的前海新區(qū)，按照深圳的設(shè)想，2020年GDP將達(dá)1500億元，經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出密度約100億元/平方公里。這相當(dāng)于目前深圳經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出密度的25倍，比香港現(xiàn)產(chǎn)出密度高出約兩倍。
跨境貸款何時先行先試？
4月26日，備受關(guān)注的《前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)綜合規(guī)劃》獲得深圳市委常委會通過，這標(biāo)志著前海進(jìn)入整體性大規(guī)模開發(fā)建設(shè)階段。
“人民幣跨境貸款是打通本地與離岸兩個市場的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，深圳倘能在同香港互動中撕開這個口子，對于改變中國資本管制的現(xiàn)狀，實現(xiàn)人民幣在大陸之外流通，功莫大焉。”深圳綜合開發(fā)研究院研究員馮蘇寶說。
早在20世紀(jì)80年代，深圳便開始探索金融改革創(chuàng)新。今年3月，溫州拉開我國新一輪金融改革序幕，深圳緊隨其后出臺了一攬子金融創(chuàng)新政策和措施。深圳的重點是在金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)方面，明確提出若干量化指標(biāo)，包括2012年各項貸款增速高于經(jīng)濟(jì)增速5個百分點，小企業(yè)貸款增速不低于全市貨款增速6.5個百分點，新增上市公司不低于30家，融資額突破500億元等等。
中國銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家曹遠(yuǎn)征指出，前海應(yīng)結(jié)合發(fā)揮深港兩地優(yōu)勢，實現(xiàn)新的突破。而人民幣跨境貸款將是利用香港低息人民幣回流的一個渠道，也是深港金融合作的歷史突破。按照先本幣后外幣的開放步驟，來削薄資本管制這堵墻，“在這堵墻上鉆幾個洞”，進(jìn)而實現(xiàn)有序可控的人民幣可兌換。
就在各界猜測上述深圳金融新政是否能得到中央批準(zhǔn)時，前海管理局官員指出，早在2010年8月26日深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)30周歲生日當(dāng)天就已獲得國務(wù)院正式批復(fù)。在批復(fù)的《前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)總體發(fā)展規(guī)劃》中，整整一章都是關(guān)于推動以跨境人民幣業(yè)務(wù)為重點的金融創(chuàng)新。
規(guī)劃顯示，“在CEPA框架下，由相關(guān)部門制定深港銀行跨境貸款業(yè)務(wù)試點方案，在風(fēng)險可控條件下，嘗試開展試點。按照有關(guān)外商直接投資管理原則，開展外商投資企業(yè)的外方股東以人民幣跨境直接投資試點。”
“跨境貸款如果沒有區(qū)域地域限制，一旦控制不好，可能導(dǎo)致金融秩序的紊亂。如果在前海試點，有條件封閉控制，一方面吸引外地企業(yè)進(jìn)入前海，另一方面吸引外資進(jìn)入前海。這是前海新區(qū)探索試驗的核心問題，當(dāng)然也是難點。”曹遠(yuǎn)征強(qiáng)調(diào)。
“我們希望在前海爭取更多、步伐更大的開放政策，在前海開啟更多‘大門’。對于在CEPA框架內(nèi)已明確開放的領(lǐng)域，我們會充分利用授權(quán)，打開更多”小門“，讓先行先試的措施早日落到實處。”前海管理局一位官員稱。
去年底，國家開發(fā)銀行和深圳前海金融資產(chǎn)交易所簽署合作協(xié)議。國家開發(fā)銀行副行長高堅在簽約儀式上稱，作為前海部際協(xié)調(diào)機(jī)制唯一金融機(jī)構(gòu)，國開行和前海金交所共同研發(fā)的證券化理念金融產(chǎn)品將于近期發(fā)行。這對于打造前海金融產(chǎn)業(yè)，引導(dǎo)境外人民幣回流，推進(jìn)前海成為人民幣國際化“橋頭堡”，具有重要意義。
但是，“快半年了，因為沒有人買，還沒正式發(fā)行。該產(chǎn)品原計劃發(fā)行20億規(guī)模，目前據(jù)稱已縮減至5億，還是找不到買家。”前海金交所人士透露。
創(chuàng)新之難，可見一斑。
形似與神似
行政管理方面，前海也嘗試擺脫傳統(tǒng)體制，借鑒新加坡、中國香港等地國際慣例，以前海管理局為法定機(jī)構(gòu)，試圖將政府行政管理職能和市場化運(yùn)營模式結(jié)合起來。
前海管理局相關(guān)官員向本報記者表示，以前海管理局為例，其成立就是學(xué)習(xí)了香港特區(qū)政府“法定機(jī)構(gòu)”的模式，前海管理局不是政府機(jī)構(gòu)，也不是政府組建的開發(fā)企業(yè)，前海管理局“是企業(yè)化政府，不是政府企業(yè)，它是全新的”。
“目前內(nèi)地的新區(qū)，如浦東、濱海、重慶兩江新區(qū)等，都采用政府管委會模式。但前海管理局的設(shè)立就是創(chuàng)新，和香港經(jīng)管局貿(mào)發(fā)局類似，但不是政府機(jī)構(gòu)，這種形式對部門的管理，以及行政、政府行為都很便利，包括投融資這些政府不能直接做的事情。”上述官員介紹。
2010年12月，國家發(fā)改委下發(fā)的批復(fù)中曾要求“落實前海管理機(jī)構(gòu)享有相當(dāng)于計劃單列市管理權(quán)限的政策，積極創(chuàng)造條件，下放審批權(quán)限，簡化辦理程序”。但國務(wù)院最終批復(fù)顯示，前海僅具備“非金融業(yè)”的單列市管理權(quán)限。
除了行政機(jī)制，前海也謀求在法律法規(guī)上奠定金融服務(wù)業(yè)創(chuàng)新的基礎(chǔ)。2011年6月深圳市人大通過《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作條例》（下稱《前海條例》）。
“之前深圳是全國的特區(qū)，現(xiàn)在前海要做深圳的小特區(qū)。前海的金融機(jī)制或?qū)⑴c香港一樣，而非與深圳一致。”一位參與前�；痉ㄖ贫ǖ纳钲诖髮W(xué)教授稱，被稱為前海“基本法”的《前海條例》在草擬階段，完全參照新加坡、中國香港等地國際慣例與規(guī)則設(shè)立法律框架，以保證“推行法定機(jī)構(gòu)運(yùn)作模式”，引進(jìn)大量香港司法元素。
根據(jù)深圳市人大常委會赴港立法調(diào)研組的報告，香港政府有關(guān)機(jī)構(gòu)及行業(yè)協(xié)會建議，在前海地區(qū)整體使用香港法律。據(jù)了解，中東的阿聯(lián)酋迪拜、卡塔爾等地區(qū)已有這方面的探索和嘗試。香港方面還建議，在前海地區(qū)，移植國際主流的經(jīng)濟(jì)法律制度，比如“公司法”、會計制度、銀行業(yè)務(wù)、反洗錢等，更多參考外國的經(jīng)驗。
“香港方面提出的建議，我覺得有一些在我們這里實行起來比較困難。”深圳大學(xué)港澳基本法研究中心專家董立坤教授表示，“我們的法律體系、法律制度是由國家憲法確定的，不用我們現(xiàn)行的法律制度，而把香港的法律制度全部用過來是不可能的。”
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